Connect with us

Društvo

SUMNJIVE TRANSAKCIJE u BiH teške 300 miliona maraka

Finansijski inspektori zaprimili su u prošloj godini čak 1.279 obavještenja o sumnjivim transakcijama u vrijednosti od 298,19 miliona, što je za 30,67 miliona maraka više u odnosu na godinu ranije.

Finansijsko-obavještajno odjeljenje Agencije za istrage i zaštite (SIPA) najviše informacija, njih 836, o sumnjivim transakcijama zaprimilo je od banaka, i to za ukupan iznos od 270,87 miliona KM, dok su od ostalih obveznika dobili 441 obavještenje za ukupan iznos od 24,93 miliona KM.

Pored toga, kako je navedeno u izvještaju nadležnog odjeljenja za 2024. godinu, dva obavještenja teška 2,38 miliona KM, okarakterisana su kao sumnjiva po procjeni analitičara.

Takođe, pomenuto odjeljenje SIPA započelo je i okončalo u prošloj godini aktivnosti prikupljanja, analize i sačinjavanja povratnih informacija obveznicima za dostavljene prijave sumnjivih transakcija za 2023. godinu.

– Na osnovu analize informacija i podataka otklonjena je sumnja u 30,43 odsto prijava sumnjivih transakcija – navedeno je u izvještaju Finansijsko-obavještajnog odjeljenja.

Naveli su i da su u 63,34 odsto prijavljenih sumnjivih transakcija potvrdili sumnju obveznika na postojanje krivičnog djela ili sumnju na neku drugu nepravilnost, a najčešće u vezi sa kršenjem zakona iz oblasti poreza i zakona o deviznom poslovanju.

– Pored navedenih aktivnosti finansijski inspektori su lani tužilaštvima dostavili 11 izvještaja kojim je za 43 fizička i 12 pravnih lica dokumentovano postojanje osnova sumnje da su počinili krivično djelo pranje novca i više predikatnih krivičnih djela – navode u nadležnom odjeljenju SIPA.

Navedenim izvještajima o postojanju osnova sumnje o počinjenim krivičnim djelima i izvršiocima u 2024. godini prijavljeno je postojanje osnova sumnje da je počinjeno krivično djelo pranja novca u iznosu od 18,61 milion maraka.

– Pričinjena materijalna šteta od prijavljenih predikatnih krivičnih djela iznosi 2,16 miliona, a stečena imovinska korist od 5,94 miliona maraka – navedeno je u izvještaju Finansijsko-obavještajnog odjeljenja.

Ekonomski analitičar Zoran Pavlović navodi da su banke prema instrukcijama regulatora dužne da dokumentuju svaku neobičnu, veliku i potencijalno sumnjivu transakciju.

– Tako da kada god se desi takva transakcija oni je prijavljuju. Banke moraju da rade na ovakav način po instrukcijama agencija za bankarstvo i u skladu sa Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranju terorističkih aktivnosti – kazao je “Glasu” Pavlović.

Naglasio je da je evidentan rast vrijednosti prijavljenih sumnjivih transakcija u procentu od oko deset odsto iz godine u godinu.

– Taj procenat rasta nije zabrinjavajući. Ti podaci pokazuju da BiH počinje uvezivati standarde koji su uobičajeni u modernim demokratijama evropskih zemalja. Takođe, to je dokaz da zakon koji je donesen prije godinu i po dana dobro funkcioniše i da daje rezultate – zaključio je Pavlović.

Privremena obustava

Finansijsko-obavještajno odjeljenje je tokom 2024. godine izdalo 27 naloga za privremenu obustavu transakcija sredstava na računima 28 fizičkih i pet pravnih lica u iznosu od 2,90 miliona maraka.

– Pored toga izdata su i dva naloga bankama za kontinuirano praćenje finansijskog poslovanja tri fizička lica i jednog pravnog lica.

Takođe sa drugim policijskim i poreskim organima svih nivoa u BiH ostvarena je saradnja u vidu dostavljanja 1.461 informacije/odgovora, sa obavještajnim podacima prikupljenim u skladu sa Zakonom o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti – navedeno je u izvještaju nadležnog odjeljenja.

Društvo

“ZARADI BRZO, ULOŽI MALO” – PA OSTANE BEZ SVEGA! MUP RS objavio uzbunu zbog eksplozije internet prevara sa lažnim kripto platformama!

Ministarstvo unutrašnjih poslova Republike Srpske zbog sve učestalijih prijava oštećenih lica iz Republike Srpske, upozorava građane na različite vrste zloupotreba vezanih za kriptovalute.

Prevare se najčešće ogledaju u tome da izvršioci putem društvenih mreža kao što su Fejsbuk i Instagram ili pozivanjem građana sa brojeva telefona ili putem aplikacija za komunikaciju reklamiraju određene lažne platforme kojima je navodno moguće investirati u kriptovalute i zaraditi velike iznose novca za kratak vremenski period, saopšteno je iz MUP.

Objasnili su da se tom prilikom se izvršioci koriste različitim prevarama kako bi oštećene doveli u zabludu da im šalju novac, a na ime navodnog ulaganja u kriptovalute.

– Izvršioci se vrlo često predstavljaju kao radnici na berzi, dostavljaju oštećenima različite lažne certifikate kojima to potvrđuju, šalju oštećenima linkove za pristup različitim platformama, te uvjeravaju oštećene da na tim platformama kreiraju svoje naloge i da tu mogu pratiti stanje računa i vrijednost svojih ulaganja – naveli su iz MUP.

Komunikacija izvršilaca i oštećenih se najčešće odvija putem elektronske pošte ili putem aplikacija za komunikaciju (WhatsApp, Viber i slično).

– Da bi izgledali uvjerljivo izvršioci komuniciraju na lokalnom jeziku i u komunikaciji pokazuju razumijevanje ukoliko oštećeni nisu upoznati sa načinom trgovanja kriptovalutama. Vrlo često izvršioci nude tehničku pomoć u smislu da kreiraju oštećenima naloge na društvenim mrežama, i-mejl adresu kao i da putem aplikacija za daljinski pristup (npr. AnyDesk) pristupe računaru ili mobilnom telefonu oštećenog te direktno vrše podešavanja, skidanje podataka i slično – istakli su iz MUP.

Kako bi stekli protivpravnu imovinsku korist, izvršioci navode oštećene da im novac uplaćuju putem različitih servisa za plaćanje kao što je Western Union i slični. Tom prilikom uvjeravaju oštećene da je novac potrebno uplatiti radi troškova određenih provizija, kamata, berzanskih usluga, osiguranja depozita i slično.

– Najčešće se uplate vrše na imena stranih lica u zemljama kao što su Gruzija, Portugal i ostale zemlje koje nisu sa našeg govornog područja. Ovim vidom prevara se pričinjavaju izuzetno velike materijalne štete koje u pojedinačnim slučajevima iznose i po nekoliko desetina hiljada konvertibilnih maraka. Novac je najčešće veoma teško ili nemoguće vratiti s obzirom da se prijavljivanje vrši tek nakon proteka dužeg vremenskog perioda, to jeste kada oštećeni shvati da je prevaren, da je doveden u zabludu i da neće ostvariti obećanu zaradu – naveli su iz MUP.

Ministarstvo unutrašnjih poslova Republike Srpske savjetuje građane da se zaštite na sljedeći način:

– Informisati se o „blockchain“ tehnologiji i načinu rada kriptovaluta.

– Informisati se o platformama za trgovinu kriptovalutama i pružaocima usluga povezanih sa virtuelnim valutama u našoj zemlji.

– Provjeravati pouzdanost platformi za trgovinu kriptovalutama.

– Zaštititi kripto novčanik (preporuka je korištenje tzv. „hladnih“ novčanika, koji će biti odvojeni od mreže i zaštićeni šifrom).

– Provjeriti identitet osoba sa kojima se ulazi u poslovnu saradnju.

– Uplate novca vršiti samo putem banaka, provjerenih servisa i na imena osoba koje su provjerene i poznate.– Postavljati jake lozinke na naloge.

– Postavljati dvostruke autentifikacije.

– Koristiti licencirane operativne sisteme i antivirusne programe (mogu prepoznati i upozoriti na mnoge vrste napada, fišing stranice, lažne i-mejl poruke i slično).

Skrenuli su pažnju i na ono šta nikako ne treba učiniti:

– Ostvarivati komunikaciju i poslovnu saradnju sa osobama koje nam nisu poznate, nalaze se u inostranstvu i čiji identitet ne možemo potvrditi uživo.

– Otkrivati svoje lične podatke nepoznatim osobama.

– Fotografisati i slati fotografije lične karte, putne isprave, kartica za bezgotovinsko plaćanje i drugih ličnih dokumenata i isprava osobama koje nam nisu poznate ili koje smo upoznali putem interneta.

– Otkrivati svoje lozinke drugim osobama.

– Omogućavati daljinski pristup svojim uređajima kao što su mobilni telefon ili računar instaliranjem aplikacija kao što su AnyDesk, TeamViewer i slične.

Ukoliko se tako nešto ipak dogodi potrebno je blokirati kartice za bezgotovinsko plaćanje ukoliko su korištene za plaćanje. Potrebno je i sačuvati svu komunikaciju koja uključuje brojeve telefona, slike ekrana sa komunikacijom i slično, kao i dokumentaciju koja se odnosi na transfere novca, te sačuvati podatke o društvenim mrežama i platformama (slike ekrana, URL adrese i slično).

Nastavi čitati

Društvo

Ukupna DUGOVANJA “Željeznica” skoro 300 MILIONA KM

Ukupna dugovanja javnog preduzeća “Željeznice Republike Srpske” zaključno sa polovinom ove godine iznose 295.943.460 KM, piše u polugodišnjem finansijskom izvještaju ovog preduzeća koji je objavljen na Banjalučkoj berzi.

Tako se navodi da je gubitak preduzeća u šest mjeseci ove godine iznosio 18.442.519 KM.

Gubitak preduzeća je za više od četiri miliona KM veći u odnosu na šest mjeseci prošle godine kada je gubitak iznosio 14,29 miliona KM.

Inače, tokom cijele prošle godine je gubitak “Željeznica Republike Srpske” iznosio 34,2 miliona KM.

Nastavi čitati

Društvo

FINANSIJSKI IZVJEŠTAJ POKAZAO: RiTE Ugljevik napravio gubitak od 27 miliona KM za pola godine

Najveći prozvođač električne energije u Republici Srpskoj, Rudnik i termoelektrana Ugljevik, je u prvih šest mjeseci ove godine imala gubitak od 27 miliona KM čime se akumulirani gubitak povećao na 179 miliona KM.

Polugodišnji finansijski izvještaj pokazuje da su ukupni prihodi u ovom preduzeću 67 miliona, dok su prošle godine u isto vrijeme oni iznosili 68.

Ukupni rashodi su pali sa 96 na 94 miliona.

RiTE je prikazao da ima 50 radnika manje i da je sada ukupno zaposleno 1.931 radnik.

Troškovi plata, naknada i drugih ličnih primanja iznose 37,6 miliona KM, što je za dva miliona manje nego lani, i u skladu je s trendom smanjenja broja zaposlenih.

Podsjećamo da trećinu svoje struje RiTE Ugljevik isporučuje Sloveniji, i to na osnovu njihovih ulaganja u postrojenje prije rata, po cijeni nižoj od tržišne. Uz to, postoji i dug od 372 miliona maraka koji, prema arbitražnoj presudi, mora isplatiti Sloveniji.

RiTE Ugljevik i RiTE Gacko su dva stuba na kojima stoji elektroenergetska stabilnost Srpske.

Presedan je da su oba preduzeća ove godine u jednom trenutku istovremeno bili van pogona, zbog redovnog remonta, što se dosada nikada nije dešavalo.

TЕ Gacko je jutros počela sa radom, a kapitalni remont je završen prije roka i koštao je oko 20 miliona KM, prenosi Capital.

Nastavi čitati

Aktuelno